Вложение в ценные бумаги | Личные финансы

Вложение в ценные бумаги

четверг, 11 февраля 2016

В станах с развитой экономикой и высоким уровнем доходов населения, не принято деньги оставлять на депозитах с целью заработка. Для них банки - это система платежей, финансовых операций, источник кредитования, а увеличивать свои капиталы, принято используя вложение в ценные бумаги. Таких способов, в мире рынка и прозрачной экономики, много и эта культура инвестиций развита очень давно. Для наших людей все это в новинку, тем более, что сама идея сильно подпорчена пирамидами типа «МММ», и другими проектами, похожего направлениях, в которых людей просто обманывают. Надо сказать, что большая вина за такую дремучую некомпетентность на системе образования, которая совсем не уделяет внимание культуре обращения с деньгами, начиная со школы. Каждый маленький американец знает, что свои накопления лучше всего вложить в акции крупной процветающей компании, и со временем, это даст капитал и возможность получить образование. У нас же не каждый бизнесмен до конца представляет реальные механизмы работы рынка ценных бумаг, а про технику торговли и говорить нечего. Основная масса использует дедовские методы сохранности накоплений, покупая золото или используя банковские депозиты.
Для того чтобы пользоваться возможностями фондового рынка, необходимо не так много профессиональных знаний. Однако они все же необходимы, без них просто невозможно вложение в ценные бумаги, даже если делать это через доверительные общества профессионалов. В инвестировании всегда присутствует риск и необходимо уметь правильно просчитывать долю риска, безошибочно принимать решения о вложениях и пр. Если речь идет об инвестициях в растущие и новые компании, то здесь риск будет выше. Вспомним о венчурных инвестициях - финансирование различного рода стартапов. венчурные инвестиции это
Есть два вида ценных бумаг, это облигации и акции.

  • Облигации
  • Акции.

 

Облигации


Облигации -  это бумаги, своего рода долговая расписка  в том, что  средства, необходимы для решения, каких-то своих задач, и должник обязуется выплачивать ежегодно, определенный бонус. Обычно облигации имеют срок - краткосрочные, среднесрочные, и долгосрочные.  Имеется в виду срок погашения, то есть вы предъявляете облигацию, и вам возвращают деньги. Есть облигации, которые выпускают компании,  а есть государственного займа.
Критерий простой - государства, которые имеют стабильно высокий уровень экономики, нуждаются в займах меньше, по этому у них процент по облигациям (купон) не высокий. Государства которые находятся в стадии восстановления экономики после кризиса, привлекают фонды высокими выплатами, однако реальные выплаты зависят от очень многих показателей, и очень часто бывает, что обещанные 6 – 7% оказываются не выше 2%. Однако такие инвестиции, требуют очень крупных средств, что бы доход от них был ощутимым. Вложение в ценные бумаги подобного типа, не популярны у инвесторов с малыми капиталами.
Еще есть облигации, которые выпускают компании. Подход там точно такой же. Чем стабильней компания, чем выше ее доходы, тем меньше процент по ее облигациям.
В такие ценные бумаги, обычно вкладывают государственные институты. Очень популярны, облигации казначейства США. Не менее популярны, облигации Южной Кореи, Китая, Японии. Но это все требует определенной специфики и знаний.

Акции


Это документ, который дает владельцу право на прибыль компании. То есть, купив акцию компании, ее  владелец становится совладельцем компании, в рамках вложенной суммы. Надо сказать, что для того, чтобы рассчитывать на дивиденды, надо скупить достаточно крупный пакет акций, что требует огромных вложений. Если  это акции ведущих международных, известный корпораций, то необходимо вложить, как минимум несколько сотен миллионов, долларов, чтобы получить весомых пакет и рассчитывать на дивиденды. При этом предварительно их надо предъявить, а о желании скупить такой пакет предупредить компанию. В общем, все далеко не просто, и даже, если у вас есть необходимые средства, такая операция требует серьезной подготовки и надежной команды.
Однако это уже деятельность крупных корпораций, которые ворочают миллиардами.
Обычные люди покупают акции для совсем других целей. Акции покупают, что бы продать! То есть это своего рода спекуляция. Покупаются те акции, которые находятся в восходящем тренде, и когда их рост останавливается продают. Разница цены покупки и цены продажи и составляет основной заработок. Такое вложение в ценные бумаги, может давать до 100% в год, если правильно вести инвестиционную политику и эффективно управлять свом портфелем инвестиций.
Но тут есть свои определенные тонкости.
В такой деятельности самое главное это ликвидность акций. Покупать акции мало известных корпораций, опасно, даже если они растут. Можно не успеть вовремя от них избавиться, ведь если их курс начинает падать, то этот процесс очень ускоряется за счет того, что все начинают продавать. Счет на секунды и может наступить момент, когда вы, дав распоряжение на продажу с плюсовой маржей, получите результат с минусом. То есть, за те мгновения, пока вы говорили, или нажимали кнопки, акции упали ниже той цены, по которой вы покупали.
Есть несколько способов, которые делают вложение в ценные бумаги, осмысленными и управляемыми на любом этапе.

  1. Пассивные.
  2. Активные.

Пассивные


Способ, который дает возможность владельцу сбережения просто отслеживать процесс, управления свом капиталом. Для этого существуют ПАММ счета. Диллинговые компании, которые профессионально занимаются работой на валютном и фондовом рынках, принимают инвестиции у любого желающего, и открывают счет, который и называют ПАММ. Название от английской аббревиатуры, и означает Percent Allocation Management Module, PAMM, или  на русском языке ПАММ. В переводе, это модуль управления процентным распределением, то есть вам открывается специальный счет, с программой, по которой вы можете в реальном времени управлять своими средствами, снимать доходы, или прекратить работу, если вам, что-то не понравилось. К счету имеют доступ два человека - трейдер, который управляет фондами, и инвестор, который следит за состоянием счета.
Такая работа не требует от инвестора, активных действий. Ему надо только правильно выбрать диллинговую компанию, и трейдера. Дальше достаточно, просто следить за событиями. Для профессиональных трейдеров, работа с ценными бумагами наиболее безопасна. Их волатильность и динамика намного ниже валютного рынка, и поэтому и стабильность доходов и безрисковость операций на порядок выше. Однако уровень доходов все же ниже, чем от операций с валютой. По этому надо выбирать направления, которые дают, как минимум 5% в месяц. Но лучше положиться на трейдера, он не меньше инвестора заинтересован в успехе, а как профессионал, даст толковый совет.

Активные


Наверно читатель уже понял, что это такие вложение в ценные бумаги, которыми инвестор управляет сам. И это правда!  И тут два способа это сделать.
Правда, оба они требуют серьезных знаний. Поверхностный подход может привести к крупным потерям, а чаше всего к полному обнулению счета.
Первый способ заключается в том, что вы заключаете договор с брокером. Одной из отечественных бирж, и через него ведете управление портфелем своих инвестиций. В этом случае брокер будет просто выполнять ваши инструкции через биржу, на которой он аккредитован и проводить все операции с ценными бумагами. А вам можно рассчитывать только на свои средства. Кроме  того, надо иметь необходимую сумму, для покупки минимум одного лота. Не говоря уже о том, что надо иметь круглосуточные  источники информации, со всех концов мира, уметь ее анализировать и принимать быстрые решения, постоянно быть на острие экономических новостей.
Второй способ мало, чем отличается от первого в смысле опыта и знаний, но он дает возможность многократно увеличить ваши возможности, когда ваши вложение в ценные бумаги не ограничены вашими финансами. Этот способ предусматривает, работу на мировом рынке с открытием счета в крупном мировом системном банке, через диллинговую компанию. Такой способ дает возможность увеличить ваши финансовые возможности многократно, за счет «плеча», беспроцентного кредита банка, в котором вы открыли трейдерский счет.
Кроме того, вы можете получить некоторый опыт, работая на демосчете – с виртуальными деньгами, но при этом на реальной программе, в настоящем Форексе, с задержкой в несколько секунд. Демосчет, это учебная программа, построенная на реальной информации Форекса, с небольшой задержкой. Она дает возможность поучаствовать в биржевых операциях, без финансовых потерь.
Надо сразу сказать, что более-менее профессиональным трейдером вы станете через два – три года, а по настоящему освоите все тонкости лет через пять и только работая на реальных деньгах в реальном Форексе.
То есть быстрого результата не будет, этому надо учится и относится к такому виду деятельности как вложение в ценные бумаги, очень серьезно и профессионально. Чем больше знаний вы получите, тем выше ваш успех, не зависимо от того, какие вложение в ценные бумаги, вы выбираете, пассивные или активные.