Каким банкам Центробанк ограничил процентные ставки по вкладам? | Личные финансы

Каким банкам Центробанк ограничил процентные ставки по вкладам?

1

Бизнесу могут ограничить ставки по депозитам

В конце 2015 года ставки по вкладам для юрлиц превысили ставки по вкладам населения почти на 7 процентных пунктов.

Ассоциация региональных банков России обратилась в Центробанк с предложением ограничить максимальную ставку по депозитам компаний. Письмо за подписью президента ассоциации и зампредседателя комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова направлено председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной (копия есть у редакции). В настоящее время регулятор ограничивает максимальные ставки только в отношении вкладов граждан, и в условиях кризиса банки начали взвинчивать ставки по депозитам для компаний. В отрасли опасаются, что крупные игроки могут окончательно лишить депозитов мелкие банки. С другой стороны, административные планки для корпоративных депозитов сулят отрасли дополнительные проблемы с ликвидностью.

Сейчас по требованиям ЦБ ставка по вкладам физлиц не может превышать более чем на 3,5 процентного...

0 0
2
В середине февраля этого года ЦБ РФ публикацией указания номер 3194-У обязал кредитные организации страны полностью раскрывать данные процентных ставок по вкладам через СМИ или на страницах своих сайтов. Ставка должна быть указана с учетом акций (в том числе сезонных), бонусов и подарков вкладчикам. Этим указанием финансовый регулятор также установил максимально допустимый размер ставки - она не должна превышать 10.84%, что не превышает средней ставки банков, входящих в первую десятку. Данная мера, как считают аналитики, направлена на выявление банков, испытывающих затруднения с финансами. Если же смотреть на этот шаг с точки зрения мелких финансовых организаций - они вынуждены попасть в зависимость от финансовой политики крупнейших банков из ТОП-10.

Если проанализировать данные этих десяти крупнейших финорганизаций - Сбербанк, ВТБ24, Банк Москвы, Газпромбанк, Русский стандарт, Хоум кредит, Промсвязьбанк, Альфабанк, Промсвязьбанк, Райфайзенбанк и Россельхозбанк, то среднее значение...

0 0
3
Центробанк ограничивает ставки по вкладам

На резкое повышение ключевой ставки ЦБ многие банки отреагировали сопоставимым ростом ставок по депозитам физических лиц. Уровень доходности депозитов даже у крупных игроков рынка, входящих в ТОП-20 по объему привлеченных средств населения, по данным на 18 декабря 2014 года достигал 18-20% годовых, что сопоставимо с уровнем ставок в кризисные 2008 – 2009 гг. Центробанк, обеспокоенный ситуацией на рынке, заявил о готовности ограничить ставки в банках, предлагающих вкладчикам доходность выше 18,81% годовых.

Оглашенный Центробанком ориентир – переменная величина, основанная на данных мониторинга среднего арифметического максимальных процентных ставок по депозитам 10-ти банков, привлекающих наибольший объем вкладов населения в рублях. По итогам второй декады декабря среднее арифметическое значение увеличилось с 10,58% до 15,31% годовых. В рамках реализации мер по поддержанию устойчивости российского финансового сектора, Регулятор...

0 0
4

Центробанк договорился с российскими коммерческими банками, что с августа ставки по новым вкладам граждан не будут превышать 18 процентов годовых. Высокие ставки, заявили в ЦБ, негативно сказываются на кредитовании реального сектора экономики.

Между тем, средняя ставка по частным вкладам в десяти крупнейших по объему депозитов российских банков выросла в течение второй декады июля с 14,85 до 15,02 процента. Ситуацию в интервью Радио Свобода комментирует первый вице-президент Ассоциации региональных банков России, бывший зампред Центрального банка Александр Хандруев:

- Мне представляется, что решение Банка России абсолютно правильное, оно даже немного запоздалое. Таким способом Банк России стремится уменьшить риски, принимаемые на себя кредитными организациями. Это первое. А второе – установление высоких процентных ставок поощряет недобросовестную конкуренцию. Желание банка любыми средствами привлечь вкладчиков без уверенности в том, что он сможет свои обязательства...

0 0
5
Что бы читали внимательно. новость про ВКЛАДЫ, а не про КРЕДИТЫ. Читайте новость внимательно, там сказано для чего это раскрытие информация надо ЦБ РФ. Там нет ни словао необходимости донести эту информацию до вкладчиков. Покажите в каком банке эта информация сейчас не доступна для обывателя? вы например сейчас знаете какие бонусы дают крупным клиентам? В новости подразумевается включение в процентную ставку к...
0 0
6
Разумный Дельфин Просветленный (30759) 3 года назад

Вклады во всех российских банках застрахованы, включая проценты, на сумму до 700 000 рублей. Советую Вам посмотреть на сайте банки. ру, там выбираете раздел вклады, выбираете валюту вклада и ваш город и смотрите ставки во всех банках и выбираете самые высокие ставки и самые лучшие условия. Советую делать вклады в разных валютах, чтобы меньше зависеть от валютных колебаний.
В банке Хоум Кредит ставки по рублевым вкладам до 12.5%, например. В том же Хоум Кредите есть вклад Хорошие Новости: 10%, срок 6 месяцев, ежемесячное начисление процентов, возможна капитализация, возможно пополнение, минимальная сумма вклада 1000 рублей, возможно неограниченное количество снятия части вклада с сохранением процентной ставки. Этот вклад очень удобен, когда знаешь, что деньги могут понадобиться, но не знаешь точно когда. Это своего рода почти как вклад до востребования.
При инвестировании на длительные...

0 0
7
Налогообложение вкладов — какой налог на доходы по вкладам должны платить физические лица, и должны ли вообще?

У владельцев банковских вкладов нечасто есть повод вспомнить о налогообложении их дополнительных доходов в виде начисленных банковских процентов. Отчасти потому, что заботы о перечислении в пользу государства необходимого налога переложены на плечи кредитных учреждений. Даже несмотря на то, что налогоплательщиками в случае с банковскими депозитами являются частные лица. Спешим заверить, что далеко не все вклады подлежат обложению налогом, но об этом ниже.

Бывает, что банковские клиенты удивляются, что полученный ими процент немного меньше, чем заранее был ими рассчитан. Банковские менеджеры разъясняют, что сумма уменьшена за счет уже выплаченного за клиента налога на доходы по депозиту. Еще одним случаем, когда граждане вспоминают о налоге, можно назвать момент заполнения ими декларации по так называемой форме 3-НДФЛ. Некоторым физическим лицам необходимо (например,...

0 0
8
Высоких процентов по депозитам может не быть! 04.06.06
Высоких процентных ставок по депозитам (вкладам), банки, возможно скоро предлагать не будут. Банк России и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подготовили поправки в закон о Банках и банковской деятельности, которые дадут Центробанку бессрочное право регулировать процентные ставки по депозитам (вкладам) коммерческих банков, привлекающих вкладчиков неоправданно высокими процентами. Правда, законопроект пока "завис". Депутаты Госдумы на заседании банковского комитета отнеслись к законопроекту настороженно и отказались вносить поправки. Инициативу Центробанка не поддержал пока и председатель комитета Владислав Резник. Для продвижения проекта ЦБ должен представить очень серьезные аргументы в пользу регулирования процентных ставок.

Из статьи Олега Гладунова от 16 мая 2006 года “Подозрительный проект” становится ясно что, руководствуясь “гуманными” намерениями Центральный банк России стремится принимать меры по...
0 0
9

Регулятор ограничил процентные ставки по вкладам для одиннадцати кредитных организаций, сообщает пресс-служба ЦБ. Банк России обладает правом ограничивать величины процентных ставок, которые оговорены в депозитных договорах, в случае неисполнения банком в установленные сроки предписаний об устранении нарушений, выявленных в его финансово-хозяйственной деятельности. А также, если данные нарушения или проводимые кредитной организацией финансовые операции или сделки создают угрозу интересам его клиентов, – отметили в пресс-службе Регулятора.

Центробанк получил право ограничивать процентные ставки по депозитным вкладам, начиная с октября 2013 года, в то время как закон, позволяющий Регулятору устанавливать максимальный размер процентной ставки по вкладам физических лиц, был принят в конце 2012 года. Норма данного закона – это один из возможных мер надзорного воздействия на недобросовестные кредитные организации, поясняют в пресс-службе ЦБ. Применять эту меру Регулятор может в...

0 0
10

2014-01-01 19:54:41

В настоящий момент десяток больших банков завлекают взносы примерно под 9% годовых, маленькие - под 10 - 15%. В ЦБ считают: высочайшими процентами вкладчика заманивают жулики. Действительно немного банков теснее уличили в том, собственно они подобрали с народа солидные суммы и перевели в офшоры. Все одинаково, дескать, спаленные взносы (до 700 тыщ руб.) страна возместит.

- Пора теснее данную ужасающую банковскую систему изменять, пора теснее резать данную опухоль, покуда она небольшая! - довольствуется директор фирмы «ФинЭкспертиза» Агван Микаелян. Максим Шеин из фирмы БКС с данным не согласен: люди просто начнут забирать средства с взносов и понесут их такому же вздорно знаменитому Мавроди. - Да, жулики есть, хотя их единицы, - разговаривает он.

- Для чего ведь, дабы их побороть, «нагибать» всех? - Станет вывод взносов - почти все банки обанкротятся. Хотя дело того стоит, - поспорит Микаелян. ЦБ и в данный момент имеет возможность...

0 0
11

МОСКВА, 20 марта /. Ограничения ЦБ РФ по размеру ставок по вкладам сейчас есть у восьми российских банков, сообщил зампред ЦБ Михаил Сухов журналистам.

Есть ограничения по 8 банкам, - не упомянул Сухов, не уточнив названия банков.

ЦБ РФ имеет законодательно столбленное право вводить лимитирования на уровень куши привлечения средств населения. Рассчитываемая Центробанком средняя максимальная процентная ставка по вкладам служит ориентиром для российского рынка вкладов. ЦБ рекомендует банкам привлекать средства населения не дороже, чем значение этой ставки знак 3, 5 процентного пункта.

Ранее максимальное отклонение составляло 2 процентных ветпункта, но регулятор после резкого повышения ключевой ставки в декабре решил существенно продлить диапазон отклонения процентных ставок по вкладам населения от среднерыночной максимальной ставки до 3, 5 процентного пункта.

С 1 июля устанавливается дифференциация отчислений банков в фонд страхования вкладов в...

0 0
12

Для большинства вкладчиков лучший банк тот, где самые высокие ставки по депозитам. Фото Станислава Савина.

Правительство внесло на рассмотрение в Государственную Думу поправки в закон «О Центральном банке РФ». Они позволят Банку России на постоянной основе ограничивать величину процентной ставки по банковским депозитам. Цель законопроекта уберечь финансовую систему от рисков, связанных с неоправданно завышенными ставками и снизить объём выплат из Фонда обязательного страхования вкладов при наступлении соответствующих страховых событий.

Обещание высокого дохода самый простой способ привлечь деньги вкладчиков. Замечательно, если депозиты позволяют нам не только сохранить сбережения, но и приумножить. Однако порой банки предлагают клиентам сверхвыгодные условия лишь для того, чтобы исправить своё пошатнувшееся финансовое положение. Так было во время кризиса 2008 2009 годов, когда финансово-кредитные учреждения испытывали недостаток средств для текущих операций. И тогда...

0 0
13
Фото: Banki.ru

Центробанк считает ставки по вкладам выше 11% небезопасными, заявил «Газете.Ru» первый зампред ЦБ Алексей Симановский. С банкам, которые предлагают такой процент, ЦБ обещает «работать», не исключая ограничения прав на привлечение вкладов.

«Приемлемый уровень депозитной ставки, который у нас не вызывает опасений, — это средняя процентная ставка десяти крупнейших банков, на которые приходится львиная часть всех вкладов населения страны, плюс полтора процентных пункта. Соответственно, получается около 11%», — заявил в интервью «Газете.Ru» первый заместитель председателя Центробанка Алексей Симановский. «С теми банками, у которых уровень процентной ставки зашкаливает, ведется работа по изучению ситуации, изучению качества активов», — отметил представитель ЦБ.

По результатам проверки к такому банку могут быть применены нормы надзорного реагирования, напомнил он:

«Не ограничение процентной ставки, а, например, ограничение прав банка на...

0 0
14

Банки должны будут снизить ставки по вкладам. В среднем - больше чем на процент. Найти выгодный депозит гражданам станет сложнее, предупреждают эксперты "РГ".

Толчком к снижению ставок станут новые правила, которые со вчерашнего дня ввел Центробанк. Они касаются расчета средней максимальной ставки по вкладам для десяти крупнейших банков, замеряемой ЦБ раз в декаду. На конец сентября она составляла 10,53 процента. Если бы новые правила уже действовали, получилось бы 9,35 процента. Всем остальным банкам ЦБ рекомендует устанавливать ставки, которые не превышают этот индикатор больше чем на 2 процентных пункта. То есть их ставка должна быть не более 11,35 процента. Если проценты выше, это может стать поводом для повышенного внимания ЦБ к такой кредитной организации.

Пересчет вызван тем, что теперь не будет учитываться влияние ставок по так называемым комбинированным депозитным продуктам. То есть случаев, когда вкладчику, например, предлагается дополнительно приобрести пай...

0 0
15

41 банк работает в условиях ограничений на привлечение вкладов

Фото: Banki.ru

Банк России установил частичное или полное ограничение на привлечение вкладов от населения в 41 кредитной организации, для семи банков ввел лимиты по процентным ставкам по частным депозитам. Об этом сообщил журналистам в четверг заместитель председателя ЦБ РФ Михаил Сухов, передает корреспондент портала Банки.ру.

«Сейчас 167 банков работают в режиме ежедневной отчетности (перед ЦБ. — Прим. ред.). 41 банк работает под ограничениями либо запретами на привлечение средств населения во вклады, и у семи банков ограничена процентная ставка», — сказал Сухов.

Он также уточнил, что еще год назад банков, для которых регулятор установил частичное или полное ограничение на работу с вкладами, было больше.

Так, в сентябре 2014 года, как ранее сообщал Сухов, ограничения и запреты на работу с частными вкладами были введены регулятором менее чем в 70...

0 0
16

Банк России на текущий момент ограничил привлечение вкладов или ввел запрет на привлечение вкладов для 49 российских банков. Об этом сообщил зампред Банка России Михаил Сухов в эфире телеканала "Россия 24".Он также сообщил, что еще восьми банкам регулятор ограничил максимальную процентную ставку по вкладам. В то же время чиновник не пояснил, каких конкретно банков коснулись эти меры.

читайте также

"Это такой период охлаждения, когда собственники и менеджеры банка должны принять исчерпывающие меры для того, чтобы в банке не было признаков финансовых трудностей. В большинстве случаев это помогает", - объяснил он.

"Мы работаем со всеми банками, встречаемся. В тех случаях, когда они допускают просто нарушения, не влияющие на интегральную оценку деятельности банка, его можно, например, оштрафовать", - поделился он методами работы регулятора.

Напомним, за прошлый год Центральный банк оштрафовал 133 банка, а с начала 2015 года - уже 54 кредитные...

0 0
17

Центробанк ограничивает процентные ставки по вкладам в восьми коммерческих банках. Об этом в эфире телеканала «Россия 24» заявил зампред ЦБ Михаил Сухов, который при этом не уточнил названия кредитных организаций.

Регулятор считает деятельность этих банков «чрезмерно рискованной», отметил Сухов. По его словам, ставка по депозитам 18 процентов — это серьезный повод для тревоги. В качестве нормальной ставки в текущих условиях Сухов назвал 15 процентов годовых. Превышение этого порога на 2 процентных пункта — «средний признак тревожности», на 3 — более «серьезный знак тревожности».

По последним данным Центробанка, средняя ставка по вкладам в 10 крупнейших банках страны составляет 12,98 процента. Кредитным организациям рекомендуется устанавливать проценты по депозитам на уровне средней ставки плюс 3,5 процентных пункта. Слишком высокая доходность по вкладам может быть признаком того, что банку сейчас не хватает денег и он хочет быстро привлечь средства...

0 0
18

Росбалт, 23/04/2015 01:25

ЦБ ограничил прием вкладов для 49 российских банков

МОСКВА, 23 апреля. На данный момент 49 банков работают под ограничениями Банка России, в том числе имеют запрет на привлечение вкладов. Об этом сообщил зампред ЦБ Михаил Сухов в эфире телеканала "Россия 24". Еще 8 банков ограничены в величине процентной ставки.

"Это такой период охлаждения, когда собственники, менеджеры банка должны принять исчерпывающие меры для того, чтобы в банке не было признаков финансовых трудностей", — пояснил Сухов, передает "Новый Калининград.Ru". Он также назвал отзыв лицензий у банков "крайней мерой".

В минувшем году ЦБ оштрафовал 133 банка. В 2015 году было оштрафовано 54 банка, лицензии отозваны у 16 банков.


Мнение

Аналитика, интервью, репортажи

Сегодня читают

Форум

Стиль жизни

Обзоры блогосферы

Главное

Новости

Чужое...

0 0
19

Почти каждый четвертый российский банк попадает под повышенное внимание ЦБ из-за высоких ставок по вкладам. В Банке России рассказали, какую доходность по депозитам считают завышенной и скольким кредитным организациям регулятор уже ограничил прием вкладов населения.

«Проблема завышенных ставок по вкладам сохраняет свою актуальность, — заявил порталу Банки.ру заместитель председателя Банка России Михаил Сухов. — Например, по данным на конец сентября, 192 банка предлагали вклады в рублях по ставке свыше 11% годовых, что на 2 процентных пункта выше средней по топ-10 банков, рассчитанной за последние три месяца. Банк России уделяет повышенное внимание анализу финансового состояния и деятельности всех данных банков».

То, что у банка высокие ставки по вкладам, совсем не означает, что к данной кредитной организации автоматически будут применены различные меры воздействия, будь то ограничения или запрет на прием вкладов или предписание снизить ставку. Как рассказал Сухов,...

0 0
20
Центробанк ограничил привлечение или ввел запрет на привлечение вкладов для 49 банков

Центробанк на данный момент ограничил привлечение вкладов или ввел запрет на привлечение вкладов для 49 российских банков. Такое заявление в эфире телеканала «Россия 24» сделал заместитель председателя ЦБ Михаил Сухов, передает «Интерфакс». В феврале 2015 г. насчитывался 41 такой банк, а в начале 2014 г. - 70 кредитных организаций.

Восьми банкам на сегодняшний день регулятор ограничил максимальную процентную ставку по вкладам, отметил Сухов.

«Это такой период охлаждения, когда собственники и менеджеры банка должны принять исчерпывающие меры для того, чтобы в банке не было признаков финансовых трудностей», – заявил зампред ЦБ. «В большинстве случаев это помогает», - подчеркнул он.

«Мы работаем со всеми банками, встречаемся», – рассказывал Сухов. «В тех случаях, когда они допускают просто нарушения, не влияющие на...

0 0
21

ЦБ рассчитал базовые доходности по вкладам по состоянию на май 2015 г. (см. таблицу). В выборку попали банки, на которые приходится две трети от общего объема вкладов населения. Пока эти показатели справочные. Но с июля они будут использоваться при расчете взносов в фонд страхования вкладов. Сейчас все банки платят 0,1% от среднего объема привлеченных средств населения за квартал. Банки, которые будут превышать установленные ЦБ базовые ставки на 2–3 процентных пункта, будут уплачивать дополнительный взнос на 20% выше стандартного, а те, кто завысит доходность более чем на 3 п. п., – на 150% выше. Это уже смягченные требования, их совет директоров утвердил на прошлой неделе. Закон о страховании вкладов допускает повышение взносов на 50 и 500% соответственно.

Сейчас ЦБ не рекомендует привлекать банкам средства по ставкам выше средней максимальной более чем на 3,5 п. п. – она рассчитывается регулятором каждые 10 дней на основании данных о ставках 10 крупнейших банков по...

0 0
22

Москва. 22 апреля. INTERFAX.RU - Банк России на текущий момент ограничил привлечение вкладов или ввел запрет на привлечение вкладов для 49 российских банков, сообщил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов в эфире телеканала "Россия 24".

В феврале 2015 года в РФ работал 41 такой банк, а в начале 2014 года - 70 банков.

Зампред ЦБ также сообщил, что еще восьми банкам регулятор ограничил максимальную процентную ставку по вкладам.

"Это такой период охлаждения, когда собственники и менеджеры банка должны принять исчерпывающие меры для того, чтобы в банке не было признаков финансовых трудностей. В большинстве случаев это помогает", - сказал он.

"Мы работаем со всеми банками, встречаемся. В тех случаях, когда они допускают просто нарушения, не влияющие на интегральную оценку деятельности банка, его можно, например, оштрафовать", - сказал он.

ЦБ в прошлом году оштрафовал 133 банка, с начала 2015 года - 54 кредитные организации.

Сухов отметил, что регулятор...

0 0
23

Регулятор решил ограничить процентные ставки по вкладам в 11 банках. До конца месяца депозиты, ставки по которым превышают 10,84% могут исчезнуть с рынка.

К каким именно банкам будут предъявлены ограничения, в ЦБ уточнять отказались, чтобы не создавать панику среди вкладчиков. Однако и без подсказок ясно, что речь идёт о банках, привлекающих клиентов ставками по вкладам выше среднерыночных. Как сообщают «Известия», максимально допустимый уровень ставки по вкладам теперь составляет 10,84% (средняя ставка в десяти крупнейших банках плюс 2%). Это значение рассчитывается каждые десять дней.

По данным Сравни.ру сейчас ставки по вкладам в некоторых банках превышают установление регулятором значение. Например, Таврический банк привлекает вклады под 11,5% годовых, в Интрастбанке можно найти ставку 11%, такой же вклад есть в банке Газстрой. Большинство крупных банков из первой тридцатки совсем недавно понизили ставки в среднем на 0,5-1%, не исключено, что эти действия были...

0 0
24

49 банков на данный момент работают под ограничениями Банка России, в том числе имеют запрет на привлечение вкладов, заявил зампред ЦБ Михаил Сухов в эфире телеканала «Россия 24», передает корреспондент «Нового Калининграда.Ru». Еще 8 банков ограничены в величине процентной ставки.

«Это такой период охлаждения, когда собственники, менеджеры банка должны принять исчерпывающие меры для того, чтобы в банке не было признаков финансовых трудностей», — пояснил Сухов.

Отзыв лицензий у банков — это крайняя мера, отметил Сухов. Банк России использует широкий инструментарий при надзоре за деятельностью банков. В частности, ЦБ в 2014 году оштрафовал 133 банка, в 2015 году было оштрафовано 54 банка, лицензии отозваны у 16 банков. Сухов отметил, что использование таких инструментов для наведения порядка в деятельности банков «в большинстве случаев...

0 0