Что такое ключевая ставка ЦБ РФ? На что влияет её повышение и понижение? | Личные финансы

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ? На что влияет её повышение и понижение?

1

16 декабря вся страна обсуждает ночную новость — резкое (на 6,5%) повышение ключевой ставки Центробанка. Разберемся, почему эта новость так важна и что она означает для всех нас — граждан РФ.

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ понятным языком

Экономисты громоздят вокруг этого понятия множество терминов, однако сама суть этого показателя, если говорить простыми словами, не является чем-то недоступным.

Ключева я ста вка — процентная ставка, по которой Центральный банк России (ЦБ РФ) предоставляет кредиты коммерческим банкам в долг на одну неделю, и одновременно та ставка, по которой ЦБ РФ готов принимать от банков на депозиты денежные средства на одну неделю.

(Википедия)

Попросту говоря, это показатель, того, насколько «дорого» достаются заемные средства банкам. Легко понять, что он непосредственно влияет также на размер ставки по всем остальным кредитам, которые отпускают банки физическим лицами и бизнесу.

Выдать кредит со ставкой ниже, чем...

0 0
2

Последнее обновление: 31.07.2015 г.

В пятницу, 31 июля, ЦБ РФ понизил ключевую ставку с 11,5% до 11,0% годовых. Как отметил регулятор, баланс рисков на рынке по-прежнему смещён в «сторону существенного охлаждения экономики». По прогнозу Банка России, замедление роста потребительских цен в стране продолжится. Годовая инфляция в июле 2016 года составит менее 7% и достигнет целевого уровня 4% в 2017 году.

Резкое повышение ставки с 10,5% до 17% произошло 16 декабря 2014 года. Своё решение регулятор тогда объяснил необходимостью сдержать инфляционные риски. 30 января 2015 года ЦБ РФ снизил ставку до 15%. 13 марта регулятор уменьшил показатель ещё на 1% — до 14% годовых, 30 апреля ЦБ понизил ключевую ставку с 14% до 12,5%, а 15 июня — с 12,5% до 11,5% годовых.

АиФ.ru объясняет, что такое ключевая ставка и как она влияет на экономику.

Что такое ключевая ставка ЦБ?

Статья по теме

Ключевая ставка ЦБ РФ — это один из инструментов...
0 0
3
Ключевая ставка: роль и влияние на экономику

22 июня 2015

Просмотров: 49

Что такое ключевая ставка

Ключевая ставка - это величина процентов Центробанка, по которым последний предоставляет недельные кредиты банковским учреждениям.

Впервые ключевая ставка ЦБ РФ была установлена 3 сентября 2013 года после передачи последнему 1 сентября того же года функций упразднённой Федеральной службы по финансовым рынкам.

Роль ключевой ставки

На что влияет ключевая ставка? Она определяет фактическую величину банковских кредитов, предоставляемых физическим и юридическим лицам. Также она позволяет корректировать уровень инфляции в экономике, а также определяет размер фондирования коммерческих банков (концентрация капитала, получаемого коммерческими организациями на рынке в форме долгосрочных кредитов для решения задач инвестирования).

Центробанк рассматривает ключевую ставку как инструмент корректировки, влияния и изменения государственной...

0 0
4

Что такое ключевая ставка ЦБ РФ — это процентная ставка, по которой предоставляются кредиты коммерческим банкам ЦБ России. Ключевая ставка оказывает влияние на уровень инфляции и играет роль при установлении процентных ставок по банковским кредитам.

Президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков рассказал, что на имя председателя ЦБ России Эльвиры Набиуллиной направлено письмо, в котором банкиры и депутаты Госдумы обратились к ЦБ с просьбой о поэтапном снижении ключевой ставки с 17% годовых до 15% годовых уже в январе. И в конечном итоге, постепенно довести ее до предкризисного уровня 10,5% годовых. Ключевая ставка была повышена с целью ограничения существенно возросших в последнее время девальвационных и инфляционных рисков.

У банковского сообщества вызывает серьезное беспокойство ситуация, что сложилась на российском рынке банковских услуг. Да, произошла определенная стабилизация на валютном рынке, тем не менее, банки испытывают острый дефицит...

0 0
5

Рассматривая вопрос о том, что такое ключевая ставка, будет закономерным отметить, что данное понятие является относительно новым инструментом денежно-кредитной политики в России. Практика применения этого инструмента на Западе весьма распространена, так как с его помощью можно оказывать существенное влияние на курс национальной валюты. Если учесть специфику экономики РФ, то и ключевая ставка своеобразно влияет на ситуацию в стране.

Немного истории и фактическая ситуация

Изучая вопрос о том, что такое ключевая ставка, стоит сказать, что это цена, которая используется при предоставлении ЦБ финансовой поддержки коммерческим финансовым институтам. Показатель выражается в процентах, которые начисляются на кредит, предоставленный ЦБ меньшим финансовым учреждениям. На территории России понятие появилось только в 2013 году. Основная цель внедрения данного инструмента – это осуществление контроля над процессом инфляции. До 2013 года было принято использовать для...

0 0
6
Что такое ключевая ставка ЦБ и как она влияет на работу упрощенцев

17 декабря 2014 7014

Популярное по теме

16 декабря 2014 года Центробанк увеличил размер ключевой ставки с 10, 5 до 17%. Информация об этом опубликована на официальном сайте ЦБ РФ. Давайте разберемся, что же это значит для малого бизнеса? И как повышение ключевой ставки ЦБ РФ повлияет на работу упрощенцев?

Почему меняется курс рубля по отношению к доллару и евро

Многие спрашивают: повышение ключевой ставки ЦБ РФ — что это? Чтобы узнать ответ на этот вопрос, напомним, что 4 декабря 2014 года Президент РФ заявил Федеральному собранию, что падение рубля связано с действиями спекулянтов на фондовом рынке (текст послания можно почитать здесь).

Поясним, фондовые игроки зарабатывают на колебании курсов валют. То есть, когда рубль начал дешеветь по отношению к евро и доллару, спекулянты...

0 0
7

Ключевая процентная ставка

Ключевая процентная ставка, или основная процентная ставка, – это ставка по кредитам и депозитам, определяемая Центральным банком каждой страны на определённый период времени. Она играет роль при установлении процентных ставок коммерческих учреждений в стране, а также она оказывает прямое влияние на уровень инфляции и на котировки на рынке Форекс. Повышение Центральным банком ключевой процентной ставки, ведёт за собой, как правило, подорожание национальной валюты и снижение инфляции.

На рынке Форекс сведения об изменениях процентной ставки играют первостепенную роль – рынок бурно реагирует не только на произошедшую новость, но и демонстрирует стремительные и совершенно непредсказуемые движения на ожиданиях за некоторое время до поступления данных.

Несмотря на то, что величина ключевой процентной ставки устанавливается почти для каждой страны, на рынок Форекс влияют только ставки, существующие в странах-эмитетах основных валют....

0 0
8
16 декабря Центробанк России повысил ключевую ставку сразу на 6,5% - с 10,5 до 17%. Это мгновенно спровоцировало головокружительное падение рубля по отношению к основным мировым валютам. По данным экспертов, падение стало максимальным за последние 15 лет. И хотя в последующий день рубль немного скорректировал свои значения и укрепил позиции (правда, откатиться к цифрам 15 декабря не удалось), вопросы остались. Прежде всего, на что влияет ключевая ставка и чем грозит повышение ключевой ставки.

Что такое ключевая ставка?

Ключевая ставка - это процентная ставка, по которой банк Центробанк кредитует российские банки. Зачем нужна ключевая ставка банка России? Именно она фиксирует, какой в настоящее время уровень инфляции. Соответственно, эта ставка влияет на банки, на выдаваемые банками кредиты и, в конечном счете, снова на инфляцию.

К 2016 году ключевая ставка привяжет к себе ставку рефинансирования, которая пока используется как справочная (именно на нее...

0 0
9

Одним из распространённых и часто используемых терминов в современном мире является ключевая ставка – это понятие действует в обороте не так давно, но уже привлекло к себе повышенное внимание, особенно в условиях текущего кризиса. Этот показатель – своеобразный финансовый инструмент, означающий процент, на уровне которого Центробанк РФ кредитует все остальные банки. В зависимости от текущих экономических условий Центробанк может увеличивать или снижать данный показатель, дабы регулировать состояние государственной валюты.

Понятие ключевая ставка является финансовым и экономическим инструментом для регулирования денежно-кредитной политики в стране. Она способна влиять на показатель инфляции, а также стоимость фондирования коммерческих банков. Подобный инструмент впервые введен в использование осенью 2013 года и до сих пор не только не теряет своей актуальности, но и продолжает играть одну из решающих ролей.

Поднятие показателя используется, дабы уменьшить падение курса...

0 0
10

Как известно, ключевые ставки ЦБ имеют непосредственное влияние на экономическую ситуацию страны, а именно на положение рубля. Постоянная смена ключевой ставки, осуществляет, как положительное, так и негативное влияние на курс национальной валюты. В начале 2015 года ЦБ принял решение стремительно повысить ключевую ставку до 17%, что в конечном итоге привело к моментальному укреплению и резкому обвалу рубля.

Что такое ключевая ставка?

Ключевая ставка ЦБ — это ставка, которая позволяет контролировать кредитные возможности частных финансовых учреждений. В свою очередь банковские учреждения на основании установленного уровня осуществляют свою процентную накрутку на ставку и выдают под нее кредиты местному населению.

Как ставка влияет на курс валют?

В теории повышение ставки Национального банка должно положительно влиять и укреплять национальную валюту. Политика банка направлена на стимулирование кредитных учреждений, хранить вклады в национальной...

0 0
11

Всередине января 2015 года банкиры и депутаты Госдумы обратились к ЦБ с просьбой о поэтапном снижении ключевой ставки с 17% годовых до предкризисного уровня 10,5%.

Банкиры уверены, что сохранение ключевой ставки на уровне 17% вызовет волну банкротств не только кредитных организаций, но и целого ряда предприятий и компаний.

Однако, по мнению аналитиков, ситуация с инфляцией, падением цен на нефть и ослаблением рубля делает дальнейшее повышение ключевой ставки ЦБ практически неизбежным.

ЦБ опроверг информацию о снижении ключевой ставки

Центробанк опровергает информацию о грядущем снижении ключевой ставки в первом квартале 2015 года. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на представителя пресс-службы регулятора.

«Банк России опровергает информацию, что анонсировал на заседании Национального финансового совета намерение снизить ключевую ставку в первом квартале», — приводит агентство его слова.

Ранее 21 января газета «Известия» со...

0 0
12

Небольшая статья в порядке ликбеза — в некоторых статьях моего блога есть упоминание о ключевой ставке, однако тема несомненно достойна отдельной статьи.

Согласно определению,

ключевая ставка это процентная ставка, по которой Центральный банк России (ЦБ РФ) предоставляет кредиты коммерческим банкам в долг, и одновременно та ставка, по которой ЦБ РФ готов принимать от банков на депозиты их денежные средства

Ключевая ставка была и остается одним из наиболее существенных рычагов воздействия правительства на финансово-экономическую ситуацию в стране. Это хорошо просматривается на графике ставки рефинансирования (аналог кредитной ставки, упраздняемый с 1 января 2016 года, но в настоящий момент используемый в законодательных актах РФ) и годовой инфляции с 1991 года:

Еще одна интересная таблица в тему:

Таким образом, корреляция вполне очевидна: большая годовая инфляция при нестабильной политической обстановке способствуют...

0 0
13

КЛЮЧЕВАЯ СТАВКА ЦБ РФ на сегодня 2015

Совет директоров Банка России принял решение с 11.00 мск 3 марта 2014 года временно повысить ключевую ставку с нынешнего уровня 5,5 до 7,0% годовых, об этом говорится в пресс-релизе регулятора.

Такое решение направлено на предотвращение возникновения рисков для инфляции и финансовой стабильности, связанных с наблюдаемым в последнее время повышенным уровнем волатильности на финансовых рынках.

Ключевая ставка на уровне 5,5% годовых установлена 14 февраля 2014 года. Сейчас ключевой является ставка по недельным кредитам репо.

Простому народу пока не нужно переживать про ключевую ставку Банка России. Нас это пока не касается. А касается только инвесторов и банки, чтобы они не уводили "баксы" из страны.


Ключевая ставка Банка России

Данный инструмент введен с 13-09-2013 года Советом директоров Банка России в рамках перехода к режиму таргетирования инфляции. Для чего был принят комплекса мер по...

0 0
14
высокая ставка, получается, что затормозила доступ экономики к "легким деньгам" (кредитам). Тем самым, в условиях недостатка оборотных средств имеющиеся деньги начали приобретать высокую стоимость. Этот процесс был взаимосвязан с падением основы роста экономики - падением цены нефти, локомотива товарной составляющей "легких денег". С одной стороны падение стоимости товарных "Легких денег" стимулировало снижение цены национальных денег, а с другой стороны, административное повышение ставки рефинансирования вызвало их недостаток в экономике. Два взаимоисключающих и направленных друг против другого фактора остановили динамику валютного курса. ЦБ РФ принял совершено правильное решение о поднятии ставки до 17 процентов, а после изменения в экономике, снизил ставку до 15 .

P.S. Все бы хорошо, только если бы ЦБ РФ ставку поднял двумя-тремя неделями ранее фактической даты, то цены бы ушли не так высоко, как сегодня. Знать бы когда упадешь, чтобы соломку вовремя подложить. Эх!! Тем не менее,...

0 0
15

Ключевая ставка была обозначена как инструмент денежно-кредитной политики в сентябре 2013 года. Ключевая ставка устанавливается Центральным банком Российской Федерации в целях оказания воздействия на уровень процентных ставок, складывающихся в экономике страны. По существу, это ставка, по которой Банк России кредитует коммерческие банки.

Уже в январе 2016 года ЦБ РФ планирует скорректировать ставку рефинансирования до уровня ключевой ставки. Пока же ставка рефинансирования будет иметь второстепенное значение и указываться лишь для справки.

История изменения ключевой ставки:

– 13 сентября 2013 года установлена в размере 5,5% годовых;

– 1 марта 2014 года повышена до 7% годовых;

– 25 апреля 2014 года повышена до 7,5% годовых;

– 25 июля 2014 года повышена до 8% годовых.

По информации пресс-службы Банка России, последнее решение повысить ставку направлено на снижение годового темпа прироста потребительских цен до 6–6,5% к концу 2014...

0 0
16
Зачем ЦБ понизил ключевую ставку 16:16 / 30.01.2015 ключевая ставка, Силуанов, ЦБГлава Министерства финансов назвал решение ЦБ понизить ключевую ставку до 15% взвешенным. А Эльвира Набиуллина подчеркнула, что понижение на два процентных пункта позволит запустить кредитование реального сектора экономики. Фото: GLOBAL LOOK press

Глава российского финансового ведомства Антон Силуанов прокомментировал решение регулятора о снижении ключевой ставки на два процентных пункта. Он назвал его взвешенным и заявил, что подобные меры Центробанка могут свидетельствовать о том, что ситуация на валютном рынке находится под контролем.

Силуанов напомнил, что принятое в декабре решение о повышении ключевой ставки до 17% было вызвано высокими колебаниями на финансовом рынке и нестабильностью в экономике. "Сейчас ситуация на валютном рынке успокоилась. Курс рубля нашел свое равновесное положение. У ЦБ есть основания считать, что ситуация на валютном рынке сегодня под контролем", – цитирует...

0 0
17

Ситуация с курсом рубля и инфляцией заставляет регулятора оставить ставку на прежнем уровне либо снизить ее на символические 0,25–0,5 пункта

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Владимир Суворов

Центробанк пока не планирует снижать ключевую ставку (11,5% годовых) на ближайшем заседании совета директоров 31 июля 2015 года. Ставка, скорее всего, останется на действующем уровне. Об этом заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на закрытой встрече с представителями крупного и малого бизнеса, которая состоялась на прошлой неделе, рассказали «Известиям» два участника встречи.

Представители бизнеса просили ЦБ снизить ключевую ставку, чтобы корпоративные кредиты стали более доступными для предприятий. Один из собеседников предположил, что, исходя из разговора с главой ЦБ, можно надеяться только на символическое снижение ставки в 0,5 процентного пункта. Окончательное решение по уровню ставки принимает совет директоров ЦБ в закрытом режиме.

— Набиуллина отметила, что...

0 0
18

Совет директоров Банка России в ночь на 16 декабря резко повысил ключевую ставку с 10,5 до 17% годовых. Этому предшествовало самое значительное падение курса рубля с 1999 года. Данное решение ЦБ, разумеется, встретило неоднозначную реакцию: депутаты требуют объясниться, экономисты расходятся во мнениях.

Немного предыстории. В «чёрный понедельник» рубль потерял 10%: курсы доллара и евро за день выросли на 5,3 руб. и 6,1 руб. соответственно, обновив исторические максимумы (62,85 руб./$ и 77,68 руб./€). Как пояснил регулятор, повышение ставки в данных обстоятельствах было обусловлено «необходимостью ограничить существенно возросшие в последнее время девальвационные и инфляционные риски». И сегодня, 16 декабря, на открытии торгов Московской биржи курс рубля по сравнению с предыдущим днём укрепился: доллар упал на 4,7 руб. (59,75 руб./$), евро понизился на 4,1 руб. (74,70 руб./€).

Кремль весьма сдержанно «прокомментировал» действия ЦБ. «Ну, ключевая ставка, это, скорее,...

0 0
19

Сторонник решения Банка России

Наталья Лебедева,

управляющий директор банка «Ренессанс Капитал»

Я одобряю повышение ставки. ЦБ действует так, как должен действовать в этой ситуации. Это неприятно, можно плакать, что придется отрезать ногу или руку, но он пытается сохранить экономику. Он обращает внимание на то, что инфляция выше планов, и не может действовать иначе. Понимаете, если у вас течет из трубы, вы же ее будете затыкать? Насколько эффективно тот хомут будет держать эту воду, никто не знает, может быть, еще один хомут придется ставить. Но когда вас доктор оперирует, мой вам совет – доктору советов не давать. И это может не помочь, и это все будут критиковать, и вы останетесь без помощи. Это очень сложная ситуация. Они выбрали какую-то методику, и главное теперь – не метаться.

Для меня совершенно очевидно, что есть какая-то атака на рубль. Внутренняя или внешняя, но на ослабевающей нефти и всех этих историях с санкциями идет игра...

0 0
20

В последнее время ЦБ оказался в центре внимания из-за резкого ослабления рубля. Между тем, неоднозначная политика регулятора в 2014 году серьезно влияла и на другие аспекты жизни наших сограждан.

Центробанк имеет все шансы стать одним из главных ньюсмейкеров по итогам 2014 года — в этом году регулятор был в центре внимания из-за ожесточенной борьбы с инфляцией, кампании по очистке банковского сектора и, совсем недавно, масштабных валютных интервенций и стремительного ослабления рубля. «Газета.Ru» попыталась разобраться, как эти и другие действия ЦБ влияют на каждого из нас.

Действие ЦБ: Повышение ключевой ставки
Декларируемая цель: Снижение инфляции
Результат:

Удорожание кредитов Ускорение роста цен

В 2014 году Центробанк поднял ключевую ставку с 5,5% в начале года до 9,5% на конец октября. Каждый раз, когда ЦБ поднимает ставку, он заявляет о том, что делает это, чтобы взять под контроль инфляцию. Между тем, сделать это раз за разом не...

0 0
21
Во времена различных экономических пертурбаций, кризисных явлений и переходного периода часто можно слышать, то о повышении ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации, то о её понижении. Но далеко не все понимают, что это значит. Давайте разберемся, что представляет собой и на что влияет ключевая ставка ЦБ РФ?

Сразу выясним, что вообще значит термин «ключевая ставка»? Данное определение означает годовую процентную ставку, по которой Центробанк России готов выдавать кредиты российским коммерческим банкам сроком на одну неделю и, соответственно, принимать от них депозиты на такой же период. Естественно, после этого коммерческие банки тоже начинают повышать годовые проценты для своих клиентов, как по кредитам, так и по депозитам. Чаще всего колебания ключевой ставки вызваны значительным изменением курса рубля по отношению к основным мировым резервным валютам. Если рубль теряет в стоимости, то ключевая ставка поднимается, если рубль укрепляется, то, соответственно,...

0 0
22

В систему ценностей регулятора вошли курсовая стабильность, инфляционное таргетирование и поддержка экономики

Инфляция больше не является единственным ориентиром в вопросе изменения ключевой ставки Банка России — теперь таких ориентиров три: курсовая стабильность, инфляционное таргетирование, поддержка экономики. Обновленный подход к ключевой ставке анонсировала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с представителями коммерческих банков, рассказали «Известиям» два участника встречи.

Ключевая ставка на текущий момент является основным инструментом денежно-кредитной политики ЦБ, ставка, по которой регулятор финансирует банки, — она влияет на ставки по кредитам и депозитам всей банковской системы. В конце октября ЦБ повысил ставку с 8 до 9,5% годовых, 11 декабря — до 10,5%, 15 декабря — до 17% годовых (рекордное с 1998 года повышение в 6,5 пункта), 30 января 2015 года снизил на 2 процентных пункта — до 15%. В официальном объяснении всех этих решений ЦБ упирал на...

0 0